Консультант/ка з регуляторних питань / Regulatory consultant

Мета: Надання консультацій щодо аналізу регуляторних актів, розроблених Національним банком України у зв’язку з прийняттям нового закону про кредитні спілки.

Місцезнаходження:  Київ, Україна

Проєкт «Кредитування сільськогосподарських виробників (КЕП)» в Україні, що реалізується Всесвітньою радою кредитних спілок (WOCCU) за підтримки Агентства США з міжнародного розвитку (USAID), прагне посилити спроможності сектору кредитних спілок в Україні шляхом створення прозорішої нормативно-правової бази для діяльності кредитних спілок в Україні, що сприятиме їхньому зростанню, а також зниженню ризиків, одночасно покращуючи доступ до фінансування для сільськогосподарського та сільського мікро, малого та середнього бізнесу (ММСП) з боку кредитних спілок.

Проєкт КЕП тісно співпрацює з НБУ як ключовим партнером в Україні. З 2020 року НБУ став регулятором кредитних спілок та розробляє основні нормативно-правові акти, що стосуються діяльності кредитних спілок.

Профільні асоціації кредитних спілок є партнерами Проєкту КЕП та представляють інтереси найактивніших кредитних спілок України.

З 1 січня 2024 року набуде чинності новий Закон про кредитні спілки, а також новий Закон про фінансові послуги та фінансові компанії. Для імплементації цих законів НБУ необхідно буде до 1 січня 2024 року розробити та прийняти низку нових нормативно-правових актів і одночасно оновити існуючі.

ОБСЯГ РОБІТ

Попередній обсяг робіт складається з двох завдань, як зазначено нижче. Основною метою є проведення аналізу проєктів нормативно-правових актів НБУ, пов’язаних із новим Законом про кредитні спілки, та проєктів коментарів нормативно-правових актів, наданих від імені сектору кредитних спілок:

Завдання 1. Аналіз проєктів нормативно-правових актів, розроблених Національним банком України.

Проведення аналізу проєктів нормативно-правових актів, розроблених НБУ на основі нового Закону про кредитні спілки та Закону про фінансові послуги та фінансові компанії, щодо наступних напрямків, але не обмежуючись ними:

• Управління кредитними спілками;
• Типовий статут кредитних спілок;
• Ліцензування кредитних спілок;
• Системи управління ризиками та внутрішнього контролю в кредитних спілках;
• Діяльність кредитних спілок з пов’язаними особами; і
• Тимчасова адміністрація та ліквідація кредитної спілки.

Цей перелік не є виключним і може бути розширений в ході виконання договору згідно з розробленими положеннями. Під час цієї консультації передбачається аналіз 10-13 нормативно-правових актів.

Крім того, після здійснення аналізу консультант(ка) за потреби:

- Проведе консультації з асоціаціями кредитних спілок щодо можливого впливу нового положення на діяльність кредитних спілок та збору відгуків від кредитних спілок;

- Оформить зауваження до проєктів нормативно-правових актів для подання до НБУ, підготовлені спільно з КЕП та асоціаціями, за потреби.

Завдання 2. Презентація кредитним спілкам нормативно-правових актів, прийнятих НБУ (на вимогу асоціації кредитних спілок).

Завдання включає:

• Аналіз нових нормативно-правових актів щодо діяльності кредитних спілок, прийнятих НБУ;
• На основі аналізу, підготовка та представлення нових вимог асоційованим кредитним спілкам та/або Проєкту КЕП за потреби.

Це завдання може виконуватися за спеціальним запитом асоціації кредитних спілок та/або кредитних спілок-партнерів.

ВИМОГИ

• Вища освіта в галузі юриспруденції, управління та адміністрування (фінанси, економіка) або іншої суміжної галузі;
• Мінімум 5-7 років роботи в сфері регуляторної та/або юридичної діяльності;
• Попередній досвід роботи у фінансовій сфері та/або в якості регулятора – обовʼязково;
• Попередній досвід роботи з проєктами міжнародної технічної допомоги – бажано, але не обов’язково;
• Розуміння моделі роботи кредитних спілок та регуляторного середовища – бажано.
• Досвід проведення аналізу нормативно-правових актів.
• Відмінні навички письма, проведення досліджень та комунікативні навички;
• Вміння дотримуватися термінів та командно працювати для досягнення спільної мети;
• Рідна українська мова, досвід роботи в Україні;
• Робочий рівень володіння англійською мовою як письмовою, так і розмовною – бажано, але не обовʼязково;
• Культурна чутливість і здатність працювати з багатьма зацікавленими сторонами в Україні та розуміти їхні різні позиції/точки зору.

Реєстрація як ФОП (3-я група) – бажано, але не обов’язково.

ПЕРІОД РОБОТИ

Очікується, що завдання будуть виконані до 29 лютого 2024 року.

УМОВИ ЗДІЙСНЕННЯ ОПЛАТИ

Із консультантом укладається договір про надання послуг. Оплата послуг здійснюється за результатами надання послуг та після підписання Акту прийому-передачі надання послуг.

РЕЗУЛЬТАТИ

Завдання 1: Аналіз проєктів нормативно-правових актів, розроблених Національним банком України

• Звіт про аналіз проєктів нормативно-правових актів.
• Проєкти зауважень до проєктів нормативно-правових актів для подання до НБУ.

Завдання 2: Презентація кредитним спілкам нормативно-правових актів, прийнятих НБУ

• Аналіз новоприйнятих нормативно-правових актів щодо діяльності кредитних спілок.
• Презентація у форматі PPT.

Звіт про презентацію нових вимог асоційованим кредитним спілкам.

ВИМОГИ ДЛЯ ПОДАЧІ ЗАЯВКИ

Щоб подати заявку, надішліть, будь ласка, до 11 вересня 2023 року наступні документи на електронну адресу [email protected] та зазначте у темі листа «Regulatory consultant»:

• Копія резюме;
• Пропозиція, що включає супровідний лист із детальним описом того, чому ви зможете виконати роботу, у т.ч. відповідний досвід роботи;
• Запропонована цінова пропозиція за годину роботи;
• Контактна інформація 2-3 осіб, які зможуть надати рекомендації.

Цей запит на тендерну пропозицію жодним чином не зобов’язує Всесвітню раду кредитних спілок укладати контракт, а також не зобов’язує Всесвітню раду кредитних спілок відшкодовувати будь-які витрати, понесені під час підготовки та подання заявки. Всесвітня рада кредитних спілок залишає за собою право змінювати будь-яку частину запиту на участь у тендері під час укладання договору, якщо це буде необхідно.

For: Providing consultations on analysis of regulatory acts drafted by the National Bank of Ukraine following adoption of the new Credit Union law

Location: Kyiv, Ukraine

The Credit for Agriculture Producers (CAP) Project, implemented by World Council of Credit Unions (WOCCU) and funded by United States Agency for International Development (USAID), seeks to revitalize the credit union sector in Ukraine by creating a more transparent legal and regulatory framework for credit union operations in Ukraine to both promote growth and reduce risks, while improving access to finance for agricultural and rural micro, small, and medium enterprises (MSMEs) through credit unions.

The CAP project works closely with the NBU as a key partner in Ukraine. Since 2020, the NBU has become the regulator of credit unions and is developing the main regulatory and legal acts related to the activities of credit unions.

Professional Associations of credit unions are partners of the CAP project and represent the interests of the most active credit unions in Ukraine.

As of January 1, 2024 a new Law on Credit Unions will come into force as well as a new Law on Financial Services and Financial Companies. For implementing these laws NBU will need to draft and adopt a series of new regulations and in parallel update existing ones prior to January 1, 2024.

SCOPE OF WORK

This initial SOW comprises of two tasks, as stated below with the main goal to conduct analysis of draft regulations of NBU linked to the new credit union law and draft comments  of the regulations on behalf of the credit union sector:

Task 1. Analysis of drafts of regulations developed by the National Bank on Ukraine.

Conduct an analysis of the drafts of regulations developed by the NBU based on the new Law on Credit Unions and the Law on Financial Services and Financial Companies related to the topics including, but not limited to:

• Management of credit unions;
• Model Charter of credit unions;
• Licensing of credit unions;
• Risk management and internal control systems of credit unions
• Activities with related persons of credit unions; and
• Temporary administration and liquidation of credit union.

This list is not exclusive and can be expanded during the execution of the contract per the regulations developed. Review of 10 – 13 regulations is anticipated during this consultancy.

In addition, as follow-up to the analysis, the consultant shall as needed:

• Provide consultation with associations of credit unios on possible impact of a new regulation on credit unions activity and collecting feedback of credit unions;
• Draft comments on draft of regulations for submitting to the NBU prepared jointly with CAP and associations, as required.

Task 2. Presentation to credit unions of regulations adopted by the NBU (if requested by Association of credit unions).

The task shall cover:

• Analysis of newly adopted regulations of credit unions;
• Based on the analysis, preparation and presentation new requirements to associated credit unions and/or CAP as needed.

This task might be conducted per special request of association of credit unions and/or credit union partners.

REQUIREMENTS

• MA in Law, Management or Administration (Finance, Economic) or another related field.
• At least 5-7 years of legal or regulatory experience.
• Previous experience working in or with the financial sector and / or regulator is required.
• Previous experience of work with international technical assistance projects is desirable, but not mandatory.
• Understanding of credit union model and regulatory environment preferred.
• Experience in conducting analysis of regulatory acts.
• Excellent writing, research and communication skills.
• Ability to meet deadlines and work as a team to achieve a common goal;
• Native Ukrainian speaker with experience working in Ukraine.
• Working level of English language, both written and spoken, is desirable, but not mandatory.
• Cultural sensitivity and ability to work with multiple stakeholders in Ukraine and understand their different positions/points of view.

Registration as an Individual Entrepreneur (3rd group) in Ukraine is desirable, but not mandatory.

TIMING

The tasks are expected to be completed by February 29, 2024.

PAYMENT TERMS AND CONDITIONS

A service agreement will be concluded with the consultant. Payment for services will be performed per the results of the services provided and after signing the Act of Acceptance and Transfer of Services.

DELIVERABLES

Task 1: Analysis drafts of regulations developed by the National Bank on Ukraine

• Report on analysis of drafts of regulations.
• Draft comments on draft regulations for submitting to the NBU.

Task 2: Presentation to credit unions of regulations adopted by the NBU

• Analysis of the newly adopted regulations of credit unions.
• Presentation in PPT format.
• Report on the presentation of new requirements to associated credit unions.

SUBMISSION REQUIREMENTS 

To apply, please submit the following to [email protected] and specify “Regulatory consultant” by September 11, 2023:

• A copy of your CV;
• Proposal including a cover letter detailing why you can do the work, including your relevant work experience;
• The offered hourly rate; and
• Contact information of 2-3 people who will be able to provide recommendations.

This bid solicitation in no way obligates World Council of Credit Unions to award a contract, nor does it commit World Council of Credit Unions to pay any costs incurred in the preparation and submission of the application. World Council of Credit Unions reserves the right to vary any part of this bid solicitation at the time of award if it becomes necessary.